1. KYC là gì?
KYC được viết tắt từ Know Your Customer, nghĩa là hiểu khách hàng, đây là quy trình xác minh người dùng trong ngành tài chính, ngân hàng.
Mục đích của quy trình này là đảm bảo người dùng đều là người thật và sử dụng đúng thông tin đã đăng ký.
Ngoài ra, việc cung cấp đầy đủ và chi tiết thông tin để đảm bảo họ không liên quan đến tham nhũng, hối lộ hay rửa tiền.
Nhà giao dịch thực hiện xác minh KYC với các công ty cấp vốn cũng không nằm ngoài mục đích trên.
Việc thực hiện KYC có thể được các quỹ cấp vốn liên kết với một bên thứ 3 như: Sumsub, Veriff.
2. Các loại giấy tờ yêu cầu
Thông thường trước khi nhận tài khoản cấp vốn, quỹ sẽ yêu cầu bạn thực hiện xác minh hay còn gọi là KYC.
Quá trình KYC đầy đủ, yêu cầu bạn cung cấp những giấy tờ sau:
a. Giấy tờ xác minh danh tính
Đối với giấy tờ xác minh danh tính bạn có thể sử dụng 1 trong số giấy tờ sau:
- Căn cước công dân (chứng minh thư).
- Bằng lái.
- Hộ chiếu.
Lưu ý: Các giấy tờ này còn giá trị sử dụng hay chưa hết hạn.
b. Giấy tờ xác minh địa chỉ
Đối với giấy tờ xác minh điạ chỉ, bạn có thể sử dụng 1 trong số giấy tờ sau:
- Hóa đơn tiện ích: Hóa đơn điện, hóa đơn nước, hóa đơn internet…
- Sao kê ngân hàng.
Hóa đơn hoặc sao kê được phát hành trong vòng 3 tháng gần đây và đứng tên bạn.
Ví dụ:
Bạn xin sao kê ngân hàng vào ngày 1 tháng 5 (ngày phát hành) thì bạn có thể sử dụng sao kê này cho việc xác minh địa chỉ từ ngày 1 tháng 5 đến ngày 1 tháng 8 (3 tháng).
Trong trường hợp bạn sử dụng sao kê này để xác minh với một quỹ khác, nếu quá thời gian gian 3 tháng, bạn cần xin lại sao kê.
c. Ảnh selfie
Yêu cầu bạn cung cấp một bức ảnh chân dung rõ nét, không đeo khẩu trang, không đeo kính.
Nó cũng có thể là 1 video chân dung của bạn.
Kinh nghiệm thực tế:
– Ở phần giấy tờ xác minh danh tính bạn nên sử dụng căn cước công dân.
– Phần giấy tờ xác minh địa chỉ bạn nên dùng sao kê ngân hàng, như vậy bạn sẽ có địa chỉ ở căn cước và sao kê trùng nhau giúp tỷ lệ thành công khi xác minh cao hơn rất nhiều.
– Trước khi xin sao kê, bạn hãy yêu cầu nhân viên ngân hàng kiểm tra xem phần địa chỉ có khớp với căn cước công dân hay không? Nếu không hãy yêu cầu họ chỉnh lại.
– Sao kê được phát hành trong vòng 3 tháng, chứ không cần phải sao kê 3 tháng giao dịch tài khoản ngân hàng.
– Bạn nên yêu cầu trước với nhân viên ngân hàng sao kê sao cho đủ 1 mặt giấy A4 để tiện cho việc chụp ảnh. Điều quan trọng là phần địa chỉ được hiển thị rõ ràng, nên có song ngữ ví dụ: Địa chỉ/Address (Như ảnh trên).
Lưu ý: Bạn không được sử dụng thông tin giả, tài liệu giả, điều này có thể khiến bạn gặp rủi ro dẫn tới việc chấm dứt tài khoản và ngừng sử dụng dịch vụ của các công ty cấp vốn.
3. Thực hiện
Hiện nay, hầu hết các quỹ đều có bảng điều khiển khi nhận được thông báo KYC, bạn chỉ cần nhấn vào mục “verify” để thực hiện.
Nếu thực hiện trên máy tính, bạn cần đảm bảo máy tính có camera và đã thiết lập cho phép trình duyệt web được phép sử dụng camera.
Nếu máy tính của bạn không có camera, bạn cần chuyển qua điện thoại thông qua mã QR được cung cấp trong quá trình.
4. Những câu hỏi thường gặp
Tôi cần chụp ảnh tài liệu thế nào?
Bạn cần chụp đủ các góc của tài liệu và có thể đọc được nội dung tài liệu qua ảnh chụp đó. Ảnh là ảnh màu, không chụp ảnh đen trắng.
Các góc tài liệu được chụp đầy đủ, không bị khuất.
Tôi có thể sử dụng sao kê ngân hàng online không?
Nếu bạn sử dụng sao kê ngân hàng online sẽ có tỷ lệ thành công thấp hơn so với sao kê ngân hàng được xin trực tiếp từ phòng giao dịch, có đóng dấu đỏ.
Vì vậy, nếu có thể bạn hãy sử dụng sao kê ngân hàng được xin từ phòng giao dịch ngân hàng.
Tôi có nên che thông tin số tài khoản ngân hàng trên sao kê không?
Không, việc che bất cứ thông tin nào trên tài liệu có thể khiến quá trình xác minh thất bại.
Trên đây là những thông tin về vấn đề KYC với các công ty cấp vốn để bạn tham khảo, nếu có bất cứ thắc mắc nào, bạn vui lòng để lại bình luận bên dưới.
Không biết quỹ có tra IP và phát hiện IP giao dịch khác xa với Địa chỉ trên giấy tờ không ad nhỉ.
không bạn