Daily Drawdown là gì?
Daily Drawdown là mức sụt giảm tài khoản tối đa trong một ngày.
Vi phạm daily drawdown là lỗi mà nhiều Trader dễ mắc phải nhất khi tham gia các vòng thử thách của các công ty cấp quỹ.
Trong bài viết này, Học Viện Trader sẽ chia sẻ với các bạn những các tính Daily Drawdown phổ biến mà các quỹ đang áp dụng.
Mặc dù hiện giờ, các quỹ đều có bảng điều khiển hiển thị mức sụt giảm cho phép trong ngày. Tuy nhiên đã là một Funder Trader bạn cần hiểu tường tận để chủ động hơn trong giao dịch.
Khi bạn hiểu được cặn kẽ thì chắc chắn bạn sẽ hạn chế vi phạm quy tắc Daily Drawdown.
Nếu bạn chưa rõ về kiến thức Drawdown là gì? bạn nên đọc bài viết ở đây trước khi tiếp tục đọc bài viết này.
Hiện tại các công ty cấp quỹ đưa ra 2 cách tính Daily Drawdown chính. Tiêu biểu cho 2 cách tính này đó là quỹ FTMO và quỹ My Forex Funds.
Như bạn đã biết, phần đông các quỹ này đều cho phép mức lỗ ngày là 5%. Tuy nhiên, nếu bạn không tìm hiểu cẩn thận thì bạn dễ lầm tưởng rằng cách tính giống nhau. Điều này vô tình khiến bạn vi phạm quy định mà cứ ngỡ rằng mình không phạm luật. Đó là một điều khá đáng tiếc nhất là khi bạn đang cầm tài khoản cấp vốn (Funded Account).
Cách tính của FTMO
Daily Drawdown (FTMO) luôn tính theo số vốn ban đầu (Initial Capital).
Cách tính của MFF
Daily Drawdown (MFF) tính theo Equity hoặc Balance của tài khoản hiện tại ở thời điểm bắt đầu một ngày giao dịch, mức nào lớn hơn thì tính theo mức đó.
Để giúp bạn hiểu rõ hơn chúng ta sẽ đến với từng trường hợp cụ thể.
Ví dụ:
Bạn tham gia ở cả hai quỹ FTMO và MFF với tài khoản là $100,000
Daily Drawdown cho phép là 5% và được reset khi bắt đầu một ngày mới.
TH1: Equity = Balance = $100,000 (Initial Capital)
Bạn bắt đầu ngày giao dịch đầu tiên, tài khoản có mức Equity = Balance = $100,000.
Lúc này: Daily Drawdown (FTMO) = Daily Drawdown (MFF) = $5,000.
>> Ở cả hai quỹ bạn không được phép để Equity của tài khoản dưới mức $95,000.
TH2: Equity = Balance = $105,000
Khi bạn có lợi nhuận so với số vốn ban đầu.
Bạn bắt đầu ngày giao dịch khi tài khoản có Equity = Balance = $105,000.
FTMO
Daily Drawdown (FTMO) = $100,000*5% = $5,000.
>> Bạn không được phép để Equity tài khoản sụt giảm dưới mức $100,000.
MFF
Do MFF tính theo số dư tài khoản thời điểm hiện tại ở thời điểm bắt đầu một ngày giao dịch nên:
Daily Drawdown (MFF) = $105,000*5% = $5250.
>> Bạn không được phép để tài khoản sụt giảm dưới mức $99,750.
TH3: Equity = Balance = $98,000
Khi bạn có khoản lỗ so với số vốn ban đầu.
Bạn bắt đầu ngày giao dịch khi tài khoản có Equity = Balance = $98,000.
FTMO
Daily Drawdown (FTMO) = $100,000*5% = $5,000
>> Bạn không được phép để Equity của tài khoản dưới mức $93,000
MFF
Daily Drawdown (MFF) = $98,000*5% = $4,900
>> Bạn không được phép để Equity của tài khoản dưới mức $93,100
TH4: Equity = $106,000, Balance = $100,000.
Bạn giữ lệnh qua đêm và bắt đầu một ngày giao dịch khi các lệnh đang mở có lợi nhuận là $6,000.
FTMO
Daily Drawdown (FTMO) = $100,000*5% = $5,000
>> Bạn không được phép để Equity của tài khoản dưới mức $95,000.
MFF
Do Equity > Balance nên Equity sẽ được sử dụng để tính mức sụt giảm ngày.
Daily Drawdown (MFF) = $106,000*5% = $5,300
>> Bạn không được phép để Equity của tài khoản dưới mức $100,700
TH5: Equity = $98,000, Balance = $100,000.
Bạn giữ lệnh qua đêm và bắt đầu một ngày giao dịch khi các lệnh đang mở có một khoản lỗ là $2,000.
FTMO
Daily Drawdown (FTMO) = $100,000*5% = $5,000
>> Bạn không được phép để Equity của tài khoản dưới mức $95,000.
MFF
Do Balance > Equity nên Balance sẽ được sử dụng để tính mức sụt giảm ngày.
Daily Drawdown (MFF) = $100,000*5% = $5,000
>> Bạn không được phép để Equity của tài khoản dưới mức $95,000.
Hay nói cách khác khi bạn giữ lệnh lỗ $2,000 qua đêm thì sang ngày mới equity của tài khoản sụt giảm thêm $3,000 sẽ dẫn tới vi phạm.
Qua các trường hợp trên bạn có thể thấy.
Không giữ giao dịch qua đêm
Nếu bạn không giữ giao dịch qua đêm thì sự khác biệt trong cách tính của FTMO và MFF không chênh lệch đáng kể.
Với MFF khi bạn có lợi nhuận so với số vốn ban đầu thì cho phép bạn có một mức sụt giảm lớn hơn một chút so với FTMO và ngược lại.
Nhưng nếu bạn tạo ra một mức lợi nhuận lớn so với vốn ban đầu thì cách tính của MFF có lợi thế rõ ràng cho Trader.
Giữ giao dịch qua đêm
Nếu bạn giữ giao dịch qua đêm và đó là khoản lỗ thì nó cũng không có nhiều khác biệt trong cách tính của FTMO và MFF.
Tuy nhiên, nếu đó là khoản lời như trường hợp 4 thì bạn phải cực kỳ chú ý.
Trường hợp này có thể khiến nhiều Trader vi phạm quy định Daily Drawdown khi tham gia quỹ MFF.
Với trường hợp 4 nếu bạn để Equity của tài khoản của MFF dưới mức $100,700 thì bạn đã vi phạm Daily Drawdown, trong khi nếu nó xảy ra ở tài khoản của FTMO bạn không bị vi phạm.
Đây cũng là điều bạn nên cẩn trọng nếu thường xuyên giữ giao dịch qua đêm, qua tuần.
Kết luận
Cách tính Daily Drawdown của FTMO là cách tính được nhiều quỹ áp dụng ví dụ như quỹ FundedNext, Bespoke Funding Program… bạn sẽ có xác suất vi phạm Daily Drawdown thấp hơn so với cách tính của quỹ My Forex Funds trong trường hợp bạn giữ giao dịch qua đêm.
Cách tính Daily Drawdown của My Forex Funds linh hoạt hơn, hữu ích hơn khi bạn có mức lợi nhuận lớn hơn so với vốn ban đầu, đồng thời nó sẽ giúp bạn có kỹ năng quản lý quỹ tốt hơn.
