Daily Drawdown là gì?
Daily Drawdown (DD) là giới hạn sụt giảm tài khoản tối đa trong một ngày.
Vi phạm Daily Drawdown là lỗi mà nhiều Trader dễ mắc phải nhất khi tham gia các vòng thử thách của các công ty cấp vốn.
Trong bài viết này, Học Viện Trader sẽ chia sẻ với bạn những cách tính Daily Drawdown phổ biến mà quỹ đang áp dụng.
Mặc dù hiện giờ, phần lớn các công ty cấp vốn đều có bảng điều khiển hiển thị mức sụt giảm cho phép trong ngày. Tuy nhiên đã là một nhà giao dịch cấp vốn, bạn cần hiểu tường tận để chủ động hơn trong giao dịch.
Khi bạn hiểu được cặn kẽ thì chắc chắn bạn sẽ hạn chế vi phạm quy tắc Daily Drawdown.
Nếu bạn chưa rõ về khái niệm “Drawdown là gì?”,bạn nên đọc bài viết ở đây trước khi tiếp tục đọc bài viết này.
Như bạn đã biết, phần đông công ty cấp vốn này đều cho phép giới hạn sụt giảm trong ngày là 5%.
Tuy nhiên, nếu bạn không tìm hiểu cẩn thận thì bạn dễ lầm tưởng rằng cách tính giống nhau. Điều này vô tình khiến bạn vi phạm quy tắc mà cứ ngỡ rằng mình không vi phạm. Đó là một điều khá đáng tiếc nhất là khi bạn đang quản lý tài khoản cấp vốn (Funded Account).
Hiện tại các công ty cấp quỹ đưa ra 2 cách tính Daily Drawdown phổ biến. Tiêu biểu cho 2 cách tính này đó là quỹ FTMO và quỹ The5ers.
Chúng ta sẽ lấy tài khoản đều có 2 vòng thử thách của 2 quỹ để so sánh. FTMO có tài khoản FTMO, còn The5ers có tài khoản High-Stakes.
Tài khoản FTMO
Giới hạn sụt giảm ngày là 5% theo số vốn ban đầu, mức giới hạn sụt giảm luôn được xác định theo Balance đầu ngày.
Tài khoản The5ers (High-Stakes)
Giới hạn sụt giảm ngày là 5% của Balance hoặc Equity đầu ngày, cái nào lớn hơn lấy theo cái đó.
Để giúp bạn hiểu rõ hơn chúng ta sẽ đến với ví dụ cụ thể.
Ví dụ:
Bạn tham gia ở cả hai quỹ FTMO và The5ers (High-Stakes) với tài khoản kích thước là $100,000.
Giới hạn sụt giảm ngày cả 2 quỹ đều là 5% và được reset khi sang ngày mới.
#1. Equity = Balance = $100,000 (Initial Balance)
Bạn bắt đầu ngày giao dịch đầu tiên, tài khoản có Balance = Equity = $100,000.
Mức giới hạn sụt giảm ngày ở mỗi quỹ được xác định như sau:
- FTMO: $100,000 – $100,000*5% = $95,000.
- The5ers: $100,000 – $100,000*5% = $95,000.
Ở cả hai quỹ, bạn không được phép để Equity của tài khoản dưới mức $95,000.
Lưu ý: Khi Equity đầu ngày = Balance đầu ngày có nghĩa bạn không giữ giao dịch nào qua đêm.
#2. Equity = Balance = $105,000
Khi bạn có lợi nhuận so với số vốn ban đầu.
Bạn bắt đầu ngày giao dịch khi tài khoản có Equity = Balance = $105,000.
Mức giới hạn sụt giảm ngày ở mỗi quỹ được xác định như sau:
- FTMO: $105,000 – $100,000*5% = $100,000.
- The5ers: $105,000 – $105,000*5% = $99,750.
Ở trường hợp này, khi tài khoản có lợi nhuận nên số vốn (Balance) lớn hơn số vốn ban đầu (Innital Balance), với cách tính của The5ers cho phép bạn được sụt giảm nhiều hơn là $5,250 còn FTMO luôn cố định là $5,000.
#3. Equity = Balance = $98,000
Khi bạn có khoản lỗ so với số vốn ban đầu.
Bạn bắt đầu ngày giao dịch khi tài khoản có Equity = Balance = $98,000.
Mức giới hạn sụt giảm ngày ở mỗi quỹ được xác định như sau:
- FTMO: $98,000 – $100,000*5% = $93,000.
- The5ers: $98,000 – $98,000*5% = 93,100.
Ở trường hợp này thì ngược lại so với trường hợp tài khoản của bạn có lợi nhuận, FTMO cho phép sụt giảm lớn hơn là $5,000 còn The5ers là $4,900.
#4. Equity = $106,000, Balance = $100,000.
Trường hợp này, bạn giữ giao dịch lời qua đêm và bắt đầu một ngày giao dịch ghi nhận mức Equity của tài khoản là $106,000 hay bạn có lợi nhuận thả nổi là $6,000.
FTMO thì vẫn luôn căn cứ theo Balance đầu ngày, còn The5ers sẽ căn cứ theo Equity hoặc Balance đầu ngày cái này lớn hơn tính theo cái đó, trường hợp này Equity > Balance.
Mức giới hạn sụt giảm ngày ở mỗi quỹ được xác định như sau:
- FTMO: $100,000 – $100,000*5% = $95,000.
- The5ers: $106,000 – $106,000*5% = $100,700.
Điều này có nghĩa, trong ngày tài khoản FTMO bạn không được phép để Equity của tài khoản sụt giảm dưới mức $95,000, còn tài khoản của The5ers là $100,700.
Hay nói cách khác, nếu khoản lợi nhuận thả nổi ($6,000) bị mất toàn bộ thì trên tài khoản FTMO sẽ không dẫn tới vi phạm, còn tài khoản The5ers sẽ bị phạm.
Do đó, khi tham gia quỹ có cách tính mức giới hạn sụt giảm ngày theo Equity hoặc Balance đầu ngày, việc giữ giao dịch lời khiến bạn gặp phải bất lợi, dễ dẫn tới vi phạm so với cách tính luôn theo Balance đầu ngày.
#5. Equity = $98,000, Balance = $100,000.
Trường hợp này, bạn giữ giao dịch lỗ qua đêm và bắt đầu một ngày giao dịch ghi nhận mức Equity của tài khoản là $98,000 hay bạn đang có khoản lỗ thả nổi là $2,000.
FTMO thì vẫn luôn căn cứ theo Balance đầu ngày, còn The5ers sẽ căn cứ theo Equity hoặc Balance đầu ngày cái này lớn hơn tính theo cái đó, trường hợp này Balance > Equity.
Mức giới hạn sụt giảm ngày ở mỗi quỹ được xác định như sau:
- FTMO: $100,000 – $100,000*5% = $95,000.
- The5ers: $100,000 – $100,000*5% = $95,000.
Như vậy, khi bạn giữ khoản lỗ $2,000 qua đêm thì sang ngày mới Equity của tài khoản sụt giảm thêm $3,000 sẽ dẫn tới vi phạm ở cả 2 quỹ.
Giữ giao dịch lỗ qua đêm sẽ khiến bạn gặp bất lợi và rất dễ dẫn tới vi phạm.
Qua các trường hợp trên bạn có thể thấy:
Không giữ giao dịch qua đêm
Nếu bạn không giữ giao dịch qua đêm thì không có nhiều khác biệt trong cách tính của FTMO và The5ers.
Giữ giao dịch qua đêm
Nếu bạn giữ giao dịch qua đêm và đó là khoản lỗ thì nó cũng không có khác biệt trong cách tính của FTMO và The5ers.
Tuy nhiên, nếu đó là khoản lợi nhuận như trường hợp 4 thì tài khoản The5ers sẽ gặp bất lợi. Đây cũng là điều bạn nên cân nhắc nếu thường xuyên giữ giao dịch qua đêm, qua tuần.
Kết luận
Cách tính Daily Drawdown của FTMO là cách tính có lợi cho nhà giao dịch hơn, bạn sẽ có xác suất vi phạm sụt giảm ngày thấp hơn so với cách tính của quỹ The5ers trong trường hợp bạn giữ giao dịch qua đêm.
Cách tính Daily Drawdown của The5ers linh hoạt hơn, đồng thời nó sẽ giúp bạn có kỹ năng quản lý quỹ tốt hơn, nhưng đây lại là hạn chế nếu bạn giao dịch theo phong cách Swing khi giữ giao dịch trong vài ngày.
Xem thêm những lỗi vi phạm sụt giảm phổ biến Trader nên tránh
